回顧過往,2017年召開的全國金融工作會議曾提出,要建設普惠金融體系,加強對小微企業(yè)、“三農(nóng)”和偏遠地區(qū)的金融服務,推進金融精準扶貧,鼓勵發(fā)展綠色金融。此次中央金融工作會議則明確升級為“科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。
對此,上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛表示,在經(jīng)濟結構調整過程中,要重視重點戰(zhàn)略領域發(fā)展。未來的經(jīng)濟周期還需要發(fā)展新的重點行業(yè),需要通過現(xiàn)階段政策予以支持?!拔迤笪恼隆眲t進一步明確了未來金融業(yè)在經(jīng)濟結構優(yōu)化過程中的五個發(fā)力點,這為未來貨幣政策和金融機構的重點工作指明了方向。
在上海新金融研究院副院長劉曉春看來,這“五篇大文章”所代表的關鍵詞,實際上是我國經(jīng)濟高質量發(fā)展的方向和經(jīng)濟增長方式轉變的方向。做好這“五篇大文章”,意味著對金融的要求變得更高,“不再只是以前簡簡單單的融資,而是應該為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質量服務。”
11月2日,中國人民銀行黨委、國家外匯局黨組召開擴大會議,其中提到,發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結構功能,更好支持科技創(chuàng)新、民營小微、先進制造、綠色發(fā)展等重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。事實上,金融監(jiān)管部門此前已多次強調支持相關重點領域。8月18日金融管理部門召開的電視會議就表示,要注意挖掘新的信貸增長點,大力支持中小微企業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新、制造業(yè)等重點領域。
相關數(shù)據(jù)顯示,針對科技創(chuàng)新、普惠小微、綠色發(fā)展等薄弱環(huán)節(jié)和重點領域的金融支持力度已得到加強。根據(jù)央行公布的2023年三季度金融機構貸款投向統(tǒng)計報告,截至2023年三季度末,獲得貸款支持的科技型中小企業(yè)21.28萬家,獲貸率47%,比上年末高2.7個百分點;綠色貸款余額28.58萬億元,同比增長36.8%,高于各項貸款增速26.6個百分點,比年初增加6.98萬億元。
作為“頭雁”,過去幾年國有大行在支持實體經(jīng)濟和薄弱環(huán)節(jié)方面始終發(fā)揮著關鍵作用。廣發(fā)證券研究報告數(shù)據(jù)顯示,今年1至9月,國有大行信貸投放同比多增1.6萬億元,信貸投放依舊強勁。
針對此次金融工作會議要求,各大行積極表態(tài),表示將發(fā)揮自身業(yè)務特色與優(yōu)勢,精準助力重點領域發(fā)展。例如,工行表示,鞏固壯大工商銀行服務制造業(yè)特色優(yōu)勢,結合實際做實做細科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章,積極助力新型工業(yè)化建設、新質生產(chǎn)力培育,全面提高對現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的服務水平。建行黨委會議明確,大力發(fā)展科技金融,加強科技成果評價改革試點研發(fā)成果應用,為創(chuàng)新能力強、有市場潛力的企業(yè)提供全周期多元化融資支持。
金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質量服務,在做好“五篇大文章”的同時,也要“著力營造良好的貨幣金融環(huán)境”。此次會議強調,始終保持貨幣政策的穩(wěn)健性,更加注重做好跨周期和逆周期調節(jié),充實貨幣政策工具箱。
對此,中國人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾表示,要堅持以人民為中心的價值取向,既滿足經(jīng)濟發(fā)展需要,也堅決不能讓老百姓的票子變“毛”,要守護好老百姓手里的錢袋子。
“‘始終保持貨幣政策的穩(wěn)健性’明確了今后一段時期,貨幣政策取向仍將保持穩(wěn)健基調,繼續(xù)保持貨幣供應量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配?!敝袊裆y行首席經(jīng)濟學家溫彬表示,在總量上,繼續(xù)通過多種貨幣政策工具組合保持流動性合理充裕,滿足實體經(jīng)濟融資需求,切實降低融資成本;在結構上,繼續(xù)加大對科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展和中小企業(yè)等重大戰(zhàn)略重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,持續(xù)優(yōu)化信貸結構,推動經(jīng)濟高質量發(fā)展。
值得注意的是,本次會議提出“充實貨幣政策工具箱”,業(yè)內人士預計,這意味著將有更多的結構性貨幣政策工具出臺。
目前,我國的結構性貨幣政策工具包括支農(nóng)再貸款、支小再貸款、再貼現(xiàn)三類長期性工具,以及普惠小微貸款支持工具、抵押補充貸款、碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款、科技創(chuàng)新再貸款等14類階段性工具。中國人民銀行官網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示,截至9月末,結構性貨幣政策工具合計余額為7.018萬億元人民幣。
中信證券首席經(jīng)濟學家明明表示,本次會議要求充實貨幣政策工具箱,優(yōu)化資金供給結構,后續(xù)貨幣政策將繼續(xù)加大現(xiàn)有工具的使用額度及進度,進一步創(chuàng)新結構性工具,定向支持重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。具體來看,科技創(chuàng)新再貸款、碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用再貸款等多項工具額度已接近投放完畢,而本次會議提及的“先進制造”“數(shù)字金融”等領域尚未有相關工具出臺,不排除后續(xù)新增政策工具落地、存量工具額度得到補充的可能性。
“接下來金融資源將重點向科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展等領域傾斜,爭取盡快培育出類似新能源汽車這樣的新動能新優(yōu)勢產(chǎn)業(yè),切實推進高質量發(fā)展?!睎|方金誠首席宏觀分析師王青判斷,后期央行針對這些領域的結構性貨幣政策工具有望持續(xù)“擴容”。(記者向家瑩)
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